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三峡博客sxblog.cn 基金在运作过程中产生的费用支出就是基金费用，部分费用构成了基金管理人、托管人、销售机构以及其他当事人的收入来源。开放式基金的费用由直接费用和间接费用两部分组成。直接费用包括交易时产生的认购费、申购费和赎回费，这部分费用由投资者直接承担；间接费用是从基金净值中扣除的法律法规及基金契约所规定的费用，包括管理费、托管费和运作费等其他费用。三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 认购费三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 指投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所交纳的手续费，目前国内通行的认购费计算方法为：认购费用＝认购金额×认购费率，净认购金额＝认购金额-认购费用；认购费费率通常在1%左右，并随认购金额的大小有相应的减让。三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 申购费三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 是指投资者在基金存续期间向基金管理人购买基金单位时所支付的手续费目前国内通行的申购费计算方法为：申购费用＝申购金额×申购费率，净认购金额＝申购金额-申购费用。我国《开放式投资基金证券基金试点办法》规定，开放式基金可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的5%.目前申购费费率通常在1%左右，并随申购金额的大小有相应的减让。三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 开放式基金收取认购费和申购费的目的主要用于销售机构的佣金和宣传营销费用等方面的支出。 三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 基金管理费三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，也就是管理人为管理和操作基金而收取的报酬。基金管理费年费率按基金资产净值的一定百分比计提，不同风险收益特征的基金其管理费相差较大，如目前货币市场基金为0.33%，债券基金通常为0.65%左右，股票基金则通常在1%~1.6%之间。管理费逐日计提，月底由托管人从基金资产中一次性支付给基金管理人。三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 基金托管费三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用，比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，目前通常为0.25%，逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 转换费用三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 指投资者按基金管理人的规定在同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间转换投资所需支付的费用。基金转换费的计算可采用费率方式或固定金额方式；采用费率方式收取时，应以基金单位资产净值为基础计算，费率不得高于申购费率。通常情况下，此项费用率很低，一般只有百分之零点几。转换费用的有无或多少具有较大的随意性，同时与基金产品性质和基金管理公司的策略有密切关系。例如，伞式基金内的子基金间的转换不收取转换费用，有的基金管理公司规定一定转换次数以内的转换不收取费用或由债券基金转换为股票基金时不收取转换费用等等。 三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 赎回费三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 是指在开放式基金的存续期间，已持有基金单位的投资者向基金管理人卖出基金单位时所支付的手续费。赎回费设计的目的主要是对其他基金持有人安排一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。我国《开放式投资基金证券基金试点办法》规定，开放式基金可以收取赎回费，但赎回费率不得超过赎回金额的3%.目前赎回费费率通常在1%以下，并随持有期限的长短有相应的减让。三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 基金的分红三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金管理必须以现金形式分配至少90%的基金净收益，并且每年至少分配一次。基金净收益是指基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额，包括基金投资所得红利、股息、债券利息，买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益。此外，因为运用基金资产带来的成本或费用的节约也应计入基金收益中。三峡博客sxblog.cn 三峡博客sxblog.cn 由于封闭式基金一般在存续期内不再发行新的基金单位，因此，收益分配只能采用现金形式，开放式基金则大多可以选择领取现金或是分红再投资。分红再投资方式是将应分得的现金收益直接用于转购基金单位，相当于上市公司以股票股利形式分配收益。但实际上，这两种分红方式在分红时实际分得的收益是完全相等的。 三峡博客sxblog.cn 相关链接：什么是QDII基金？(aspnet) 相关链接：基金就是这么回事(dingding) ■ 楼主 - 爱网(aspnet)：爱，不一定有未来，但无爱，必定没有未来~ |
2007-10-30 16:00:16| 【收藏】 【打印】 【关闭】 |
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